Como trocar categoria, nome e tipo de um lançamento?

Abra o lançamento na lista de Transações. O painel à direita tem três coisas que você define: a categoria, o nome e o tipo.

Categoria. Clique na categoria e escolha outra. O Lusco pergunta se quer aplicar às transações anteriores do mesmo estabelecimento e passa a usar a sua escolha nas próximas. O que veio do banco continua guardado no bloco Origem. O IOF do gasto segue a loja: ele vai junto quando você aplica às anteriores.

Numa compra parcelada, a categoria vale para todas as parcelas da compra, inclusive as que ainda não chegaram. No celular, a folha de categoria diz isso antes do toque ("Inclui as outras 2 parcelas."). Depois de escolher a categoria, o app pergunta se ela vale só para este gasto ou para todos os iguais da loja, como no computador. "Todas as iguais" muda os gastos anteriores e ensina a loja para as próximas. Para mudar uma parcela só, use "Editar parcelas" no detalhe e escolha "Só esta parcela"; ali não há "a partir desta", e escolher só esta é o jeito de não mexer nas parcelas que já passaram.

A pergunta é a mesma em todo lugar, para o nome, a categoria, as tags e Nos totais: na linha, no detalhe, no botão direito, nas teclas R, C e O e na barra de seleção. "Só este lançamento" e "Todas as iguais" aparecem lado a lado, do mesmo tamanho, e nenhuma vem escolhida: a resposta é sua.

A escolha vale para o lado do dinheiro daquele lançamento. Se o mesmo lugar manda e recebe dinheiro — a Wise, onde entra o salário e sai a remessa —, corrigir uma saída muda só as saídas, e as entradas continuam com a categoria delas. Em Configurações › Regras, o estabelecimento com uma regra para cada lado mostra "entradas" ou "saídas" ao lado de cada uma.

A escolha também vale para a mesma loja vinda de outro banco. O cartão costuma colar o site e o país no fim do nome ("MIDJOURNEY INC.MIDJOURNEY.COUS"), e a Wise manda só "Midjourney Inc": o Lusco reconhece as duas como a mesma loja, e a categoria que você escolheu numa vale para a outra. O mesmo para o gasto pago pelo Mercado Pago: "MERCADOPAGO*LOJA" é a Loja, não o Mercado Pago.

Quando o banco manda o CNPJ da empresa num Pix ou TED, a categoria segue a empresa mesmo com outro nome. A Wise que você pôs em Renda na C6 chega ao Itaú como "PIX TRANSF Wise Br" e já entra em Renda, e trocar a categoria dela num banco muda nos dois. Isso não vale para gasto no cartão, pessoa física, MEI nem intermediário de pagamento, e a categoria que você escolher no próprio lançamento ganha (o mesmo fornecedor com dois nomes).

O pedido feito pelo iFood ("IFD*RESTAURANTE" no cartão) fica em Delivery, mesmo que o banco diga Restaurantes; a mesma loja paga no balcão continua em Restaurantes. Pedido de mercado ou de farmácia pelo iFood fica em Mercado ou Farmácia, e o iFood Clube fica em Apps e assinaturas. Se você já escolheu uma categoria para a loja, a sua escolha vale também para os pedidos dela pelo iFood. O mesmo vale para os outros apps de delivery, do Brasil e de fora: Rappi, Uber Eats, Keeta, Aiqfome, 99Food, Glovo, DoorDash, Deliveroo, Just Eat, Wolt e outros.

Nome. Clique no nome para dar um nome seu ("Delivery", "Aluguel"). A descrição do banco fica logo abaixo, para você sempre conseguir rastrear no extrato. Quando você não deu nome, o que aparece é o do catálogo de marcas ou o que o Lusco escolheu a partir do texto do banco (por que o nome é diferente do extrato?).

Tipo. Despesa, Receita, Transferência ou Estorno. É o que a linha é para os números do mês. Trocar o Tipo muda o total na hora. Quando foi o Lusco que decidiu, uma frase abaixo diz o motivo ("Pagamento da fatura de agosto do Itaú ·2101…"); quando foi você, diz "Definido por você".

Se o dinheiro foi para uma conta sua que não está no Lusco (Wise, corretora, outro banco), marque como Transferência e clique em "Sempre, para …": daí em diante tudo que vai para lá fica fora dos seus gastos. A regra aparece em Configurações › Regras como "Conta sua", e "Desfazer" devolve as linhas ao que elas eram.

Tudo o que você define fica gravado. Uma sincronização nova não desfaz.

Se uma despesa está em "Outros", ela entra em "Para revisar" no Painel até você dar uma categoria ou clicar em "Deixar assim". Escolher "Outros" na lista de categorias vale como "Deixar assim": se essa é a sua resposta, a linha sai da revisão e passa a mostrar "Outros".

Uma entrada de dinheiro nunca fica numa categoria de gasto, e uma saída nunca fica em Renda. Quando o banco, uma regra ou o palpite do Lusco mandaria a linha para o lado errado — o dinheiro da venda de milhas marcado como Viagem, por exemplo —, ela aparece como "Outros" em "Para revisar", porque só você sabe o que é aquele dinheiro. Impostos e taxas, Empréstimos e Investimentos aceitam os dois lados, já que dinheiro pode tanto entrar quanto sair por eles. A categoria que você escolhe à mão continua valendo, seja qual for o lado.

Para achar a categoria, escreva do seu jeito: o começo de qualquer palavra basta, uma letra errada não atrapalha, e palavras do dia a dia, como gasolina ou dentista, levam à categoria certa. Se nada aparecer, o Lusco pergunta à IA e mostra o palpite dela antes da opção de criar uma categoria nova.

Regra do estabelecimento inteiro

Quando você quer que a correção valha para todos os gastos de um lugar — não só esta linha —, aperte ⇧R com a transação selecionada, clique com o botão direito nela, ou abra o botão "Regra" no painel de detalhe. Um popover abre ancorado na linha, com três campos: categoria, nome e "nos totais". Antes de confirmar, ele mostra quantos lançamentos a regra pega e uma amostra de quatro, para você ver o efeito antes de aplicar.

Confirmar grava os três campos de uma vez e corrige o histórico inteiro do estabelecimento, não só os lançamentos futuros. Se você preencher só um campo, os outros dois ficam como já estavam.

Toda regra pode ser desligada sem ser apagada: em Configurações › Regras, o interruptor ao lado de cada uma tira o efeito dela das transações e guarda a regra para religar depois. O mesmo popover com prévia abre por lá também, pelo botão "Editar".

Quando você marca uma tag e responde que ela vale para todos os gastos do mesmo lugar, o Lusco guarda isso como regra também, e ela aparece na mesma lista com o nome da tag. Desligar ou remover tira a tag só das linhas em que foi a regra que a pôs: o gasto em que você marcou ou tirou tags à mão fica como você deixou. Marcar a tag para o estabelecimento de novo religa a regra.

Em Configurações › Como o app conta, "Regras que valem sempre" resume como o Lusco conta o dinheiro: gasto no cartão no dia em que acontece, fatura que não conta duas vezes, parcela no mês dela, transferência entre contas suas, estorno e a sua escolha na frente da do Lusco. Essas não se desligam; um lançamento que foge delas se corrige na própria linha.